« Les plans seniors ont favorisé le besoin d’information sur la retraite », analyse Valérie Batigne, dirigeante de VB expertise. Comme d’autres, ce cabinet de conseil en retraite et rémunération a développé une gamme de prestations, allant de la journée de formation sur la retraite pour les DRH (règles générales, exceptions, procédure de mise à la retraite, articulation chômage-retraite…) – « très appréciée » – jusqu’au bilan retraite individuel plus ou moins sophistiqué. « Nous proposons aussi des sessions d’information de deux à quatre heures pour des groupes de salariés, ainsi que des rendez-vous individuels d’une heure, qui peuvent déjà les aider à y voir plus clair », détaille Valérie Batigne. La prestation la plus demandée étant, dit-elle, le BRI qui, même payé par l’entreprise, n’en demeure pas moins un outil de pilotage personnel.

« Nous expliquons au salarié comment obtenir ses relevés de carrière et nous entrons les données dans un outil maison. Dans la version la moins onéreuse, nous réalisons une simulation chiffrée en mettant en évidence les erreurs ou oublis éventuels figurant dans les relevés de carrière. Mais nous pouvons aller au-delà en nous occupant de la régularisation et en suggérant des sources d’optimisation. » Pour Sylviane Aguirre, responsable d’Aguirre expertise retraite (cabinet qui a récemment rejoint Henner Consultants), l’esprit du bilan est bien d’aider le salarié : « Nous faisons des évaluations avec différentes hypothèses en fonction de la carrière. En effet, chaque dossier différent et complexe nécessite une approche sur mesure avec neutralité et indépendance. »

Des entreprises conditionnent toutefois le paiement de cette prestation à la transmission d’informations contenues dans le BRI. « Cela ne peut se faire qu’avec l’autorisation du salarié. La procédure est très carrée », tempère Françoise Kleinbauer, directrice générale du spécialiste de l’information retraite France retraite (lire l’entretien p. 26). Pour Catherine Millet-Ursin, avocate associée au cabinet Fromont Briens, « ces données sont protégées par l’article 9 du Code civil et par la loi informatique et libertés », et sont effectivement « à manier avec précaution ». Certains cabinets les agrègent sous une forme exploitable par les DRH : date prévisionnelle de départ de telle ou telle catégorie de salariés, nombre de personnes pouvant partir à taux plein à tel moment… « Nous construisons, pour l’entreprise, des outils visuels d’aide à la décision », résume Françoise Kleinbauer.