Le 23 mars, EPS Partenaires présentait son Observatoire de l’épargne d’entreprise, qui vient de s’enrichir d’un nouvel univers consacré aux fonds à horizon (d’échéance 2035-2040). Pour l’heure, sur les 20 sociétés de gestion participantes, seules cinq ont présenté ce type de fonds, qui sont une alternative aux grilles de désensibilisation classiques pour la gestion pilotée du Perco. Sans surprise, les fonds monétaires de l’Observatoire affichent une performance annuelle moyenne de – 0,1 % sur 2016. Celle de l’obligataire, dont le marché a beaucoup fluctué en 2016, atteint 3,5 %. Sur le diversifié-équilibre (50 % actions, 50 % obligations), la performance est de 2,4 % en 2016 ; 4,1 % en moyenne annuelle depuis 2008. En comparaison, le flexible-équilibre, qui laisse plus de latitude aux gérants, a fait un peu mieux cette fois-ci dans un contexte particulièrement agité, avec un rendement moyen de 3,4 % ; 4,2 % depuis 2008. Sur l’année écoulée, la performance moyenne des actions européennes est de 1,3 %, mais avec une très forte dispersion entre les fonds. Celle des actions PME, univers lancé en 2015 dans l’Observatoire, est de 5,2 %. Et celle des actions monde, de 7,4 % ; 6,6 % depuis 2008. Tous les résultats sont accessibles en ligne sur www.epspartenaires.com